Kanske glider vi från ämnet lite... Men det kanske inte gör nåt.
Ja, nu förstår jag hur du menar, och jag håller i stort sett med i all väsentligt.
Jag har själv ett hus i Stockholm... Jo, problemet med att tillämpa "vanliga sunda ekonomiska principer" på bostadsmarknaden i Stockholm är att tokstollarna har fått rätt typ 28 av 30 av de senaste åren. Dvs, om man jämför att långsamt spara ihop till en kontantinsats och sedan köpa en bostad som man kan betala av på 10 år jämfört med att köpa en bostadsrätt eller villa i Stockholm så tidigt som möjligt med låg amortering och i närheten med så dyrt du orkar med så har det sista (till synes korkade alternativet) nästan jämt varit mera ekonomiskt fördelaktigt. Tyvärr, kanske man kan säga.
Själva grunden för att detta (tyvärr) fortsatt kommer vara fallet är att det fortsätter att flytta in folk till Stockholm, men byggs mycket lite nytt.
Många argumenterar för att bostadspriser egentligen är dold inflation. För medborgarna funkar det ungefär likadant, men riksbanker världen över verkar vara livrädda för riktig inflation, men boendepriser är inte alls lika farligt.
De stora förlorarna i detta är unga människor utanför bostadsmarknaden... Själv har jag lån på vårt hus på ca 30% av marknadsvärdet.